Следственный комитет (СК) при МВД РФ предъявил обвинения бывшему председателю правлениия Роскомветеранбанка Михаилу Глушневу. В октябре 2008 года он, впервые в истории Агентства по страхованию вкладов (АСВ), выплатил сумму, достаточную для полного удовлетворения требований кредиторов. Но это не освободило Глушнева от уголовной ответственности. По данным "Росбалта", ему инкриминируется статьи УК РФ 196 (преднамеренное банкротство) и 172 (незаконная банковская деятельность).

Банк Всероссийской организации ветеранов войны, труда, Вооруженных сил и правоохранительных органов (Роскомветеранбанк) был создан в 1992 году. До лета 2005 года банк, который был допущен в систему страхования вкладов, функционировал вполне успешно. На тот момент его активы составляли 269 млн рублей, собственный капитал 45 млн рублей, прибыль 1,4 млн рублей. Но потом у Роскомветеранбанка начались проблемы. В январе 2006 года Центробанк (ЦБ) отозвал у него лицензию с чрезвычайно жесткой формулировкой.

"Роскомветеранбанк допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, неисполнения требований предписаний Банка России, а также требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, говорилось в официальном сообщении ЦБ. В течение декабря 2005 года банк осуществил операции по "

обналичиваниюКроме того, банк, будучи участником системы страхования вкладов, не исполнил обязанность по уплате страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов за IV квартал 2005 года. Характер и масштабность допущенных Роскомветеранбанк нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, представляли очевидную общественную опасность и наносили ущерб репутации российского банковского сообщества".

Как выяснилось, в отношении руководства банка СК при МВД РФ возбудил уголовное дело. Это произошло еще до отзыва лицензии. Внимание милиционеров привлекли несколько эпизодов. По версии следствия, представители банка разработали ряд

незаконных схем. Так, через сеть фиктивных фирм, зарегистрированных на подставных лиц, руководители "Росковетеранбанка" приобрели 12 векселей. Затем ценные бумаги, по данным СК, были обналичены в КБ "Национальный коммерческий банк", а полученная сумма в 235 миллионов рублей зачислена на депозитные счета. "Таким образом, руководители Росковетеранбанка совершили финансовые операции с денежными средствами, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, с нарушениями условий лицензирования, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами", говорится в материалах следствия.

Так же, по версии СК, использовалась другая схема. через кассы Роскомветеранбанка, при этом бумаги оформлялись так, будто данные средства были получены гражданами Таджикистана, Киргизии и других стран СНГ при операциях по обмену валюты, переводу денег и т. д. Всего, как считают следователи, за несколько месяцев 2005 года через "Роскомветеранбанк" было "обналичено" порядка 54 млрд рублей, от такой незаконной деятельности руководители финансовой структуры получили немалый доход. Были отмечены факты вывода средств при помощи кредитных схем. Подобные сделки привели к тому, что "Роскомветеранбанк" обанкротился, там была введена временная администрация.

Решением проблем банка с кредиторами занималось Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Ему удалось в феврале 2008 года через суд добиться, чтобы к субсидарной ответственности по обязательствам Роскомветеранбанка был привлечен и бывший председатель правления Михаил Глушнев. В результате в октябре он, впервые за всю историю АСВ, предоставил из личных средств сумму, достаточную для полного удовлетворения требования кредиторов банка 8,4 млн рублей. Впрочем, от уголовной ответственности это его не спасло.

На днях следователи предъявили Глушневу обвинения. По данным "Росбалта", уже в ближайшее время расследование будет закончено и материалы передадут Глушневу для ознакомления. "Вероятно, суд над бывшим председателем правления банка будет проходить в особом порядке, отметил собеседник агентства, знакомый с данной ситуацией. Учитывая, что Глушнев банкротил банк так, что физические лица не пострадали, а перед юрлицами остался небольшой долг, а также то, что потом он возместил все средства кредиторам, обвиняемый может рассчитывать мягкий приговор. Возможно, это будет условный срок".

Александр Шварев