Бюро не сообщило названий компаний, указав лишь, что следователи будут пытаться выявить мошеннические действия на всех стадиях процесса выдачи ипотечных кредитов, включая действия банков по секьюритизации кредитов и покупавших их инвесторов. Компании будут изучаться, в частности, на предмет мошенничества с бухгалтерской отчетностью, нарушений законов о ценных бумагах, инсайдерской торговли.

Morgan Stanley и вчера сообщили в документах, поданных в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), что получили от правительственных и регулирующих органов запрос на предоставление информации о высокорискованном ипотечном кредитовании. Названия этих органов банки не сообщили и отказались от дальнейших комментариев.

Ранее сообщалось, что прокуратура Бруклина и SEC расследуют крах двух хедж-фондов под управлением инвестбанка , которые потеряли почти все деньги клиентов ($1,6 млрд) на инвестициях в высокорискованные ипотечные облигации. SEC и министерство юстиции также расследуют возможные случаи инсайдерской торговли и мошенничества с бухгалтерской отчетностью обанкротившегося ипотечного кредитора New Century Financial.

ФБР тесно сотрудничает с SEC, ведомства ведут несколько параллельных расследований, заявил представитель бюро Билл Картер и добавил, что ФБР сосредоточится на выявлении мошеннических действий ипотечных брокеров и банков, а также заемщиков. В 2007 финансовом году ФБР открыло 1210 дел по подозрению в мошенничестве при выдаче и получении ипотечных кредитов против 436 в 2003 ф. г.

Включение безрисковых и высокорискованных кредитов в одну ценную бумагу при их секьюритизации существенно осложняет выявление мошеннических действий, сказала в интервью The Wall Street Journal начальник отдела расследования финансовых преступлений ФБР Шэрон Ормсби. "Упаковка таких кредитов [в один выпуск] была столь масштабной, что нам трудно распаковать его и сказать: окей, вот этот плохой кредит стал причиной того, что секьюритизация провалилась", говорит Ормсби.

Чиновники уже призывали участников финансового сектора к ответу. В декабре председатель банковского комитета сената Кристофер Додд призвал министра финансов Генри Полсона ответить на вопросы о роли Goldman Sachs в обвале рынка облигаций, обеспеченных высокорискованными ипотечными кредитами. До июня 2006 г. Полсон был председателем совета директоров и гендиректором Goldman Sachs, который одновременно и размещал ипотечные бонды, и продавал их вкороткую, зарабатывая на падении их цены. Тогда сенатор предупредил, что если Полсон не ответит "на вызывающие озабоченность вопросы", это может стать поводом для официального расследования.